恆生企管週一報:低利率時代 COCO債券限量入市

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恆生企管週一報:低利率時代 COCO債券限量入市

低利率時代 COCO債券限量入市
https://www.chinatimes.com/newspapers/20200622000211-260205?chdtv

 

一般民眾要注意了,殖利率多在5%以上的「應急可轉債」(CoCo Bond),在極低利率的現在看起來十分誘人,加上此波疫情其損失可控、投資績效良好,事實上它絕不能隨便在市場銷售,外銀主管指出,這類投資商品複雜度高、在外銀私人銀行的投資標的分級上,已達到最高的第七級,投資人一定要向理專諮詢後才能下手。

定位Coco債券為極高風險商品,外銀財富管理不僅限定專業投資人選配,私人銀行客戶的資產配置也採極低標配,絕不會作為 ‘’核心獲利部位‘’ ,此外,Coco債券的商品說明書羅列的風險告知比一般的金融商品多出好幾頁,外銀主管說,寧可限量銷售,也不能讓投資人矇著眼買。

 

恆生企管觀點:
市場上滿滿的衍生金融商品,風險高高低低,模式也都百百種。一般大眾也很難真正清楚標的物的投資風險,就算是銀行理專,也都不一定了解。因此大家都看的是投報率高低,希望報酬越高越好,這也造成大家一窩蜂追逐高投報商品,但也會相對會伴隨著高風險。就像是之前澳幣、南非幣也都讓很多人賠了一大筆。
因此,如何做好資產配置一直都是大家很在在意也很關注的,歡迎跟恆生企管的顧問聊聊。讓自己在理財的路上更上一層樓。

 

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