恆生企管週三報:《金融》金融遺產一站式查詢 7月起全台上路

每日新聞觀點分享

恆生企管週三報:《金融》金融遺產一站式查詢 7月起全台上路

《金融》金融遺產一站式查詢 7月起全台上路

https://www.chinatimes.com/amp/realtimenews/20200623004567-260410

 

為提供全國民眾更便捷查詢過世親人的金融遺產機制,金管會與財政部跨部會合作,自7月起擴大至全國實施,民眾可於全國任一國稅局申請查詢過世親人的金融遺產,各受理查詢機構將直接或由其會員金融機構提供查詢結果給申請人,大幅提升查詢方便性及效率。

過去民眾若要查詢過世親人金融遺產,需根據不同金融遺產類別,分別向不同機構申辦查詢。為提高資訊取得方便性及查詢效率,金管會先前請金融總會邀集6大受理查詢機構研商,自去年12月起與財政部台北國稅局合作,推動試辦民眾查詢金融遺產的一站式服務。

金管會及財政部去年底先行開放民眾至台北國稅局,申請設籍於台北市的過世親屬財產清冊時,可同時申請查詢其金融遺產。推出試辦期間執行情形良好,經就各界建議檢討修正相關作業後,自今年7月1日起擴大至全國實施。

金管會說明,民眾至各地區國稅局申請過世親屬財產清冊時,可同時申請查詢過世親人的存款、上市櫃股票、壽險保單、基金及信用報告等金融遺產資訊,過世親屬財產首次透過此措施申請查詢者,6大受理查詢機構將提供免收手續費優惠。

金管會指出,民眾僅需填具1份申請書,並視需求勾選相關查詢機構,各地區國稅局將轉送申請資料給勾選的受理查詢機構,再由各受理查詢機構或其會員金融機構,原則於10個工作天內,將查詢結果直接回覆予申請人,歡迎有查詢金融遺產需求的民眾多加利用。

 

恆生企管觀點:
政府即將在7/1開始在推一便民服務:金融遺產一站式查詢,當然背後存在最重要的目的就是要能輕鬆清楚的計算遺產稅該繳納的金額。一般民眾在繼承親人的遺產當下,其實最擔心的會是手邊並無足夠的現金可繳納遺產稅,可能還得變賣遺產來獲得足夠的繳納稅金。

個人理財的目的,不僅只在於為自己規劃好退休生活,最終也希望當自己功成身退功德圓滿離開人世時,不要讓遺產變成後代的負擔。資產要如何適切規劃,既可為自己創造更多財富、更可富傳三代?歡迎參加恆生企管於7/22所舉辦的”財富倍增淘金術-退休篇”講座,了解更多理財的關鍵資訊~

 

#恆生企管
#退休理財
#資產傳承
#遺產稅
#金融遺產一站式查詢