恆生企管週二報:附保證投資型保單 國銀新歡

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恆生企管週二報:附保證投資型保單 國銀新歡

附保證投資型保單 國銀新歡
2020/07/14
https://www.chinatimes.com/newspapers/20200714000240-260205

黑天鵝事件頻傳,金融市場大起大落成常態,讓附保證型保險商品成為保守型投資人新歡,華南銀行指出,上半年銷售附保證投資型保單保費已是去年全年保費的兩倍,顯示該商品具有高成長潛力,下半年預期仍將大幅度成長。

附保證投資型保單,即類全委投資型保單附加身故保本或生存保證給付的機制,結合專家協助理財、有穩定現金流量、資產可完整傳承等特色,是適合用來規畫退休資產的理財工具。簡言之,類全委帳戶投資型保單是將錢交給專業投資團隊主動操作,在市場不佳時可提高現金部位、搭配較安全的投資工具,降低波動度及損失,在市場要回升時則可迅速布局,拉高投報率。

恆生企管觀點:黑天鵝、灰犀牛效應,利率低、風險威脅都是存在市場上無法想像的隱憂,經濟面的大起大落造成投資風向轉變趨於保守,大家紛紛尋求保本商品,從『附保證型保險商品』銷售成長增加就可以看出市場變化,但以國內商品組合結構、政策法規來看投報率有限,理財商品百百種如何選擇適合自己又能提高投報率歡迎報名恆生舉辦的7/22淘金術講座或加入恆生官網天天給您最新理財資訊,讓您理財資訊不漏接。

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