恆生企管週日報:投資槓桿型ETF停看聽! 小心得不償失

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恆生企管週日報:投資槓桿型ETF停看聽! 小心得不償失

投資槓桿型ETF停看聽! 小心得不償失
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今年全球已有150檔ETF下市,台股也有9檔ETF因基金規模低於契約終止門檻而下市,也因此,近期元大原油正2 ETF是否也會因清算豁免期將至而下市,備受注目。專家認為,高溢價情況之下,投資人仍瘋狂追買元大原油正2,當中不乏很多是股市新手不明就裡,網路上有人喊買就盲從跟進,以為跟股票一樣,逢低布局就能賺錢。所以,此次原油正2事件也讓投資人學到了「不懂商品千萬別碰」、「槓桿型ETF不能用股票思維操作」兩件事情。

恆生企管觀點:因為新冠肺炎影響,全球利率大幅下降,也因此投資商品減少許多,另台灣壽險公司壽險保單7月1日起全面改款,主要是責任準備金利率下調,新台幣降1碼(0.25百分比),美元降2碼,另增加死亡保障門檻,即依不同年齡應有一定的死亡保額。對於國人愛買的儲蓄險來說,就是內部報酬率(IRR)下降,再加上壽險業進入接軌保險會計IFRS17、新清償能力ICS2.0的戰備位置,減少了儲蓄險的保單,而台股已經熱到一個無法言喻的高度,許多以往沒有在買股票的民眾,也因諸多因素,紛紛在今年進場買股!

但因為平常沒有在關注台股,常常會不知道要買哪一檔,而聽人家說,買ETF就對了,卻忽略了要去真正了解所買的ETF內容為何,造就了資金可能打水漂的風險!而這兩天證交所突然的因近期多檔TDR(台灣存託憑證)溢價幅度過大,祭出處置措施後,廿五日出現十三檔TDR中高達十一檔跌停紀錄,這也使許多投資人蒙受損失!

其實所有的財務配置都是一門學問,如果都秉持著自己聽人家說而買,容易導致許多看不見的損失,恆生企管在今年開設了金融學堂,也希望透過學堂的觀念分享,給予每位貴賓在自己的理財生活有一個正確的觀念以及風險的控管!也希望每一位貴賓朋友可以把握這難得的機會,來參加這麼棒的課程,讓自己在理財的路上不再跌跌撞撞!不再永遠只是等回本!

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