恆生企管週二報:掌握保單整理術五要點 輕重緩急建構完整保障

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恆生企管週二報:掌握保單整理術五要點 輕重緩急建構完整保障

掌握保單整理術五要點 輕重緩急建構完整保障

https://money.udn.com/money/story/5617/5020818
台灣人愛買保險,根據保發中心最新統計指出,去年台灣平均每人年花新台幣逾15萬元買保險,每人平均有2.56張壽險與年金險保單,保險滲透度亦高達19.29%。
儘管許多國人手中擁有多張保單,但也有不少人卻對自身保單內容一知半解,不但「買過就忘」、缺乏定期檢視保單的習慣,且面對市面上百百種保單,如何挑選也成為保戶們的一大難題。

恆生企管觀點:
國人愛買保險,不管是壽險、儲蓄、年金或是人情險通通買單,但通常不清楚投保內容細節,往往到了需要理賠的時候才發現不足或是實際IRR不如預期。
建議利用631法則來檢視保單內容及繳款金額,適度調整將價值放大保障拉高汰舊換弱,不要讓保費成為負擔才是聰明理財,恆生企管每月固定開班「金融學堂」歡迎聰明學習聰明理財。

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