恆生企管週六報:台股投資之前,你需要的是完善的理財計劃

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恆生企管週六報:台股投資之前,你需要的是完善的理財計劃

【台股投資之前,你需要的是完善的理財計劃】

https://ctee.com.tw/news/finance/373911.html

文章重點精華:
【台股投資】台股站穩1萬3千點,庶民投資台股意願史上最強。國泰金控20日公布最新調查,其中民眾「錢進台股」已維持連續六個月正意願,是國泰金2010年3月啟動調查以來,最長期間的股市投資正意願,代表許多民眾都「心動」,希望靠投資台股理財。

不過在此同時,民眾最樂觀的就是對台股的看法,11月仍有31.1%的受訪者覺得未來半年台股會比現在上漲,是從5月開始,每月都有逾三成以上受訪者看漲台股;但因為台股也算相對高點,11月同時有33%多的受訪者看跌未來半年台股表現,所以台股樂觀指數為-2.3,即不是正樂觀。

但這不影響民眾想要錢進台股的意願,11月有逾27%的受訪者仍想錢進台股投資,是從2019年10月以來,維持每個月都有逾20%的受訪者想將現金部位轉入台股投資,2010年8月到2011年9月亦曾出現連續14個月逾二成受訪者想進台股的紀錄,但若扣除投資意願下降的部分,這次是維持六個月正意願,是此調查十年多以來最長時間的台股投資正意願。

恆生企管觀點:
台股在最近持續創新高,來到13785,接下來會如何沒有人知道,但我們可以掌握的是把自己未來的理財規劃做好,才不會在股票投資上心驚膽跳,有句話是這麼說的「投資是等不是追」,找到適合的進場點並等待出場點,而不是一昧的追高、短線。

投資理財,但其實投資跟理財並不相同,投資是無法預期結果,有漲有跌更是常常超乎預期。理財則是為了特定目的制訂的計劃,舉例來說,我現在30歲想要在60歲退休時候擁有五千萬的資產,透過完善的理財規劃以及執行可以完成這樣的目標,但投資不一定可以。在恆生企管的財務顧問們擁有豐富的規劃經驗,必能協助完成人生目標,這也是財務顧問們最大的成就感。

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