恆生企管週一報:保單節稅踩到「紅線」 小心被國稅局加罰一倍

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恆生企管週一報:保單節稅踩到「紅線」 小心被國稅局加罰一倍

保單節稅踩到「紅線」 小心被國稅局加罰一倍
https://money.udn.com/money/story/5617/5064955

說到用保單節稅時容易誤觸的紅線,財政部國稅局指出,如果想要使用有「保單價值準備金」(簡稱「保價金」)的保單來進行節稅規劃,千萬要特別注意不要踩到「贈與稅」這條「紅線」,以免節稅不成,還會被國稅局盯上、加罰1倍的罰款
財政部國稅局匯集各方意見歸納出有8種情況可能會被課以遺產稅,諸如:短期投保、高齡投保、帶病或是重病投保、躉繳投保、密集投保、保費略高或是相當於保險金額、鉅額投保、舉債投保等;其中,除了躉繳投保和鉅額投保毫無爭議外,其餘可能具有模糊地帶,建議民眾一定要搞清楚財政部國稅局的審查「眉角」,才不會誤觸地雷

恆生企管觀點:

現在有很多長輩都會想說要開始傳承手上的資產給子女們,尤其以房地產跟現金佔大多數,這時候有些人會開始購買保單,透過受益人的方式希望能減少繳稅,但殊不知可能這些一般人知道可以用的方法,在國稅局眼中都是需要被課贈與稅的部分,而總是在被課稅的時候才知道喊痛。對的資訊跟資源真的很重要,有時候一個資訊的落差真的可以讓你賺上百萬或是省下幾百萬,歡迎跟恆生企管的顧問們聊聊,不僅能給你更全面的理財資訊,更能讓你不再被國稅局找去喝咖啡。同時也歡迎報名1/28晚上,恆生企管黃金講座,教你如何在變化多端的金融環境穩住核心資產。

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