逾6成民眾不做理財規劃 最愛三大工具

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逾6成民眾不做理財規劃 最愛三大工具

編輯人:Sabina
根據調查結果,66%的民眾規劃將年終獎金用於投資理財規劃,理財工具的選擇上,多數民眾偏好股票、基金與新臺幣存款,其中,選股票的有51%,基金、ETF45%,21%選擇新台幣存款,18%表示要放外幣存款。
中信銀行表示,選擇新臺幣存款作為理財工具的占比,有逐年下降的趨勢,顯示民眾對於理財工具的配置更加積極,但只有39%的民眾會設定理財目標,如退休規劃、醫療保險規劃等,中信銀行建議,民眾理財時應設立目標,盤點自身資金缺口,養成投資紀律,運用定期定額方式,逐步完成新年理財目標。

恆生企管觀點:很多人都知道要理財,因為你不理財財不理你。但最終在理財的道路上要達到什麼明確的目標,卻很少人能清晰。我知道要存錢,但不知道要存多少才夠。我知道要投資,但不知道報酬率多少才行,也不知道停損點該怎麼設定。我知道要記帳,但不知道記了帳要幹嘛。所以設定目標就變得很重要了,因為當做一件事情沒有了目標感,很快就會不知所云甚至放棄,但設定目標不是一件容易的事,我要用什麼標準去設定?要符合哪些條件?要滿足哪些需求?事情的輕重緩急怎麼排列?是否可達成或者太天馬行空?該如何做才能達到目標?一個看似簡單的設定目標其實比輸入google map的目的地還要複雜上許多倍,但同時也正因為這些細節,讓你可以在理財的道路上事半功倍哦!

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資料來源:https://news.cnyes.com/news/id/4566071