投資型保單 3月熱賣近700億

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投資型保單 3月熱賣近700億

編輯人:David

三大效應助攻投資型保單熱賣:資本市場旺、保證給付停售、新台幣對美元匯率仍在相對高點,
1.歷來資本市場行情一好,投資型保單就容易大賣
2.第二是從3月1日起,投資型保單只能提供一倍的身故保證給付
3.第三是新台幣對美元匯率仍在相對高點,即還在28.4~28.5元附近

恆生企管觀點:
1.投資型保單=會有盈虧的風險,但當市場大好的時候,獲利的感性總是沖淡了理性!
元大的投資型保單+存股模式,當股市高檔的時候,配息率相對就會偏低,相對高檔進場,也要注意本金虧損的的問題,不要配了股息、虧了本金
恆生金融學堂,會教會你投資如何賺到穩定價差與如何挑選配息率5%的投資工具

2.投資型保單對保險公司而言是把風險全部由投資人自行承擔,只有身故時可以保本!
每月配息保底、保證最低投報率等,一律被保險局「打槍」,避免保險公司過度操作,保戶資金承擔過度風險

3.美元指數從89.5一路到93.5,近期回落到91.19,台幣匯率維持在28-28.5之間,在季線附近游移,美元強勢貨幣的趨勢概念一直不變,美國經濟成長今年FED估計達到6.5%,將是1984年以來成長幅度最大的1年,也是世界今年經濟成長最強的國家!

投資需要理性,也需要累積財經相關能量、更要做足做功課,最後心有所本的投資才是讓自己持盈保泰的王道!
恆生金融學堂,歡迎大家來學習成長,為自己的腦袋、口袋加分!

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資料來源:https://ctee.com.tw/news/insurance/443482.html