台灣財富管理業務模式必須轉型了

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台灣財富管理業務模式必須轉型了

編輯人:Cooper
銀行增加新的獲利管道這原本是很正常且合理的選擇,但是若銀行的理專主要的考核標準就是賺取客戶的手續費收入,那麼理專就不可能幫客戶做好投資規劃,鼓勵客戶長期投資,而是會想辦法的用各種話術來頻繁勸客戶不斷的轉換投資產品,以賺取客戶的買賣手續費,本質上這就會造成理專與客戶的利益是衝突的,這也是造成財富管理的客戶普遍賺不到錢的主要原因。

恆生企管觀點:
理財專員就本質上是要可以協助客戶資產穩定的增加,但因為金融機構制度的關係,造成理專與客戶雙輸的局面,但其實在國外早已有更好的作法可以創造客戶與財務顧問雙贏的作法,想要讓自己擁有可以一起創造雙贏的財務顧問嗎?恆生金融學堂先修班告訴你全球金融中心是如何跟客戶一起創造雙贏

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資料來源:https://view.ctee.com.tw/monetary/29010.html