退休理財3個3你知道了嗎?

退休理財3個3你知道了嗎?

編輯人:Sabina
高齡化社會讓退休理財成為迫切議題,富蘭克林投顧建議,退休理財可從三步驟著手,包括:了解自我情形、尋求理財顧問協助,以及建立全方位的策略,提前規劃短中長期資金需求。
首先是了解自我情形,確認自身對退休生活關切的重心及想法,同時依此設定個人化的目標;其次則是「尋求理財顧問協助」,原因在於退休生活的目標因人而異,透過經驗豐富的專業理財團隊有助於量身打造更符合需求及容易執行的退休理財方案。
至於建立全方位的策略則是,制定目標與策略時需更宏觀,才能涵蓋短中長期的資金需求。

恆生企管觀點:
了解自我情況
尋求理財顧問協助
做全方位的理財規劃
不要排擠日常開銷
績效不要大起大落
工具不要太過複雜
『Yes原則』
「Y」young及早開始
「E」easy way 簡單明瞭的方式
「S」regular saving日積月累不間斷

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資料來源:
https://news.cnyes.com/news/id/4756196