投資型保單連結基金 買氣旺

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投資型保單連結基金 買氣旺

*編輯人 : Claire


*恆生觀點 :

這類型的目標到期債基金投資型保單有哪些特色?對此銀行主管細數包括:

1、大部分為六年期;
2、比起以往投資評等較低的高收益債,現在投資,將是投資等級,而且是一籃子標的,包括多檔主權債及企業債都涵蓋在內,可說在動盪的市場環境之下更為安全,且更趨多樣化;
3、在報酬率上,一般市場的平均利息至少都有4%以上,倘若投資操作得宜,甚有可能達到5%之多

4、投資人在六年期滿之後,可選擇配息,或是不配息然後直接拿回本金,而倘若配息的話,大部分走按季配息路線。
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從以前的投資型保單換了個名詞變成類全委、目標到期債.....等,但聰明的您有發現:

1、此為投資型保單,不保本(保單聲明了,要保人及受益人得直接承擔損益之風險,且最大損失為全部投資本金。)
2、承上,還必須自行承擔匯率風險
3、報酬率是在所有債券不違約的前提下
4、所有債券的信評等級良莠不齊

 

還記得在今年初新興市場因為美債攀升、美金升息的夾擊下,造成重貶,使得一堆投資型保單績效重挫....投資人報酬率不如預期嗎?
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*資料來源 :

https://m.ctee.com.tw/dailynews/a07aa7/a07aa7/940091