破解無良理專洗腦話術 誘客戶押房買保單

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破解無良理專洗腦話術 誘客戶押房買保單

*編輯人 : Karen

*恆生觀點 : 

最近有報導指出,銀行理專為了衝『業績』賺佣金,威逼以協、誘之以利的利用各式各樣的話術哄騙客戶將房貸出來的錢去買『投資型保單』,讓非常多客戶在急需貸款資金出來靈活使用的同時,為了能順利核貸,在不得以的狀況之下,購買了『投資型保單』甚至是不適合的自己的金融商品。
但其實在2018的時候,金管會發函要求壽險業者及保經代公司,轉知所屬銀行通路會員,不得鼓勵或勸誘客戶利用貸款購買投資型保險商品,卻還是非常多銀行專員為了本身的業績壓力或高額獎金的誘因下,罔顧客戶的權益,大量鼓吹買進會讓銀行客戶虧損的各種投資商品。
這種情況屢見不顯,凸顯台灣人普遍金融知識的不足與台灣各家銀行業務參差不齊的金融道德水平。反觀其他國家,在辦理銀行業務時,在層層架構下,嚴謹的審核各項金融業務~『國外的月亮比較圓』,這句話聽起來很針對很具比較性,但卻是個不爭的事實。
最近在進行一對一諮詢過程中,就有遇到拿著滿手虧損不斷擴張的投資型保單,其中一張保單還是貸款近千萬房貸拿去做的規劃,短短四年的時間,房貸利息付出近百萬,標的淨值虧損200多萬,他百思不得其解地詢問我們,理專常說的『月配息』、『時間放長,本金就會回來』、『景氣好,買氣旺,但為何還是虧錢』等等的問題,無助地尋求我給他解決的方案。~我卻只能在內心嘆氣,嘗試引導他在賠錢的投資商品上去停損止血,這是無奈也是感嘆,同時這也給了我們一個很大的警惕,投資理財千萬要找公正客觀的財顧提供你建議,然後多方了解,並且應該將眼光將放遠,休閒娛樂時,不要僅僅只是去吃喝玩樂,更要多了解關心國際之間的金融時事,並將眼光放長遠,多方了解其他國家在金融上與台灣的區別與優勢,才能在人生漫漫理財的道路上,找到最適合自己變富有的途徑。

 

*資料來源 : https://tw.appledaily.com/finance/daily/20190425/38318302/?utm_source=li...