不要太相信理專 有七種狀況可能會A你的錢

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不要太相信理專 有七種狀況可能會A你的錢

*編輯人 : Kevin

*內文:
銀行理專涉挪用客戶資金事件頻傳,金管會除裁罰外,也要求銀行加強內控,並提醒消費者注意,從金管會處分案件來看,行員或理專會挪用客戶資金的態樣,主要有七種,民眾若碰到這幾種狀況,就要有警覺性。

第一、理專或行員跟客戶間有私人借貸關係,或私下資金往來。
第二、理專或行員讓客戶在不知情下,簽下空白單據,任意挪用資金。
第三、理專或行員以投資節稅商品名義,誘騙高資產客戶交付存摺、已用印的取款憑條,再將客戶款項轉到理專或行員的關聯戶,並拿自製的對帳單給客戶,避免客戶起疑。
第四、理專對客戶到辦公室完成的外幣提領交易憑證,在代客戶臨櫃轉帳時,將款項轉入理專在銀行開立的外幣帳戶後挪用。
第五、理專或行員幫客戶保管印鑑、已簽章的空白表單。
第六、理專或行員利用外出收取現金,挪用客戶清償房貸及申購基金款項,再偽造存摺交易、基金對帳單給客戶;或對客戶交付款項,未依指示辦理並挪用。
第七、理專或行員以私自蓋印銀行章戳的收據,或偽造的保單,提供給客戶,但未將客戶的現金用於購買保險商品。

*恆生觀點:
現在的投資機會非常多元非常廣泛,甚至五花八門什麼類型都有,別說標的物練七八糟,甚至資金盤傳直銷也一大堆,有的甚至有些被話術矇騙了,相信了推銷之詞。很多人急著想投資看到報酬就會開心過頭,3%、5%覺得太少,30%、50%才滿意。投資這件事,畢竟出錢的人還是自己,簽合約的人也是自己,賺錢了虧錢了自己都要負起最大的責任,別把這是推卸給業務或是別人。因此,更該下足功夫,去研究研究投資,每一個部分都要特別謹慎,避免資金入錯或是合約沒保障等等糾紛。這裏給大家幾個方向去評估一個標的物跟機構。

1.商品要有相對應的獲利能力
2.錢直接投資在標的物,而非第三方
3.投資人必須持有合約憑證保障

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*資料來源 : https://money.udn.com/money/story/5613/4027736?from=ednappsharing