恆生企管週二報:哪類銀行的理專最容易A客戶錢?金管會列出五類缺失

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恆生企管週二報:哪類銀行的理專最容易A客戶錢?金管會列出五類缺失

哪類銀行的理專最容易A客戶錢?金管會列出五類缺失

https://udn.com/news/story/7239/4037997?from=udn-catehotnews_ch2

內文:

第一,未確實執行行員代客戶臨櫃辦理交易的控管機制。
第二,未建置妥適有效的行員輪調制度,及在行員休假期間執行內部查核機制。
第三,未督導行員遵循員工行為準則規範,不得與客戶間有私人借貸或金錢往來關係。
第四, 未建立行員關聯戶的相關監控。
第五,未就已查得缺失建立通案性覆核追蹤機制。

恆生觀點:

台灣金融業的法規嚴謹度一直以來都有值得更進步的空間。
國際知名財經權威雜誌《The Banker(銀行家)》雜誌最新公布的2019年全球1000大銀行排名,台灣仍舊未有銀行進入前100大排名。在金融科技Fintech領域更是大為落後。
投資者若想要安穩保全財富,恆生仍建議將資金存放在國際金融中心並挑選大到不能倒的金融機構為上策。

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