恆生企管週二報:理專挪用千萬元 玉山銀:客戶損失會負責

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恆生企管週二報:理專挪用千萬元 玉山銀:客戶損失會負責

理專挪用千萬元 玉山銀:客戶損失會負責

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金管會主委顧立雄才警告要嚴格規範銀行理專不可盜用客戶存款,但是今天玉山銀行又爆出有理專挪用客戶資金達千萬元、時間長達7年。根據銀行局統計,過去5年,理專挪用客戶資金案共18件、被金管會裁罰共新台幣9,500萬元。今年截至8月為止,針對理專挪用客戶資金案已開罰8件,包括兆豐銀、華南銀、聯邦銀、台新銀、滙豐銀、中信銀、新光銀和國泰世華銀,共計罰鍰達5100萬元,無論件數與金額都較前4年高,若再加計8月的永豐銀與9月玉山銀裁罰,預估金管會今年對銀行理專挪用資金開出的罰單,將破7000萬元。

恆生觀點:

台灣的金融法規不如國際金融法規嚴謹,始終還是有更多可以盡善盡美之處。由於景氣疲弱銀行獲利能力也受限,不斷有個人行為鑽銀行內控漏洞挪用客戶資產事件。恆生建議客戶對自身所有資產的金流務必清楚去向,千萬別全權授予第三人協助處理款項提取與交易。

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