恆生企管週五報:財管龍頭中信銀創舉 打造台灣首張RFA證照

每日新聞觀點分享

恆生企管週五報:財管龍頭中信銀創舉 打造台灣首張RFA證照

https://times.hinet.net/mobile/news/22588245

標題:
財管龍頭中信銀創舉 打造台灣首張RFA證照

內文:
國內財富管理界目前較受重視的證照為CFP(國際認證高級理財規劃顧問),楊淑惠說,中信銀也培養一批CFP,目前有四百多人受過訓練,其中156人考取證照,目標兩年內全行理專要有三分之一取得CFP證照。

她解釋,CFP證照是理專全方位地幫客戶規劃資產、負債、家庭傳承、責任風險、保險等等,全部都看、面向很廣,但不是每個人都需要這麼複雜的規劃,「每個人都需要的叫做退休」。

恆生企管觀點:
退休是許多人都知道需要重視跟規劃的,但這種連銀行都需要花兩千萬培育專業人才的東西,一般人真的能自己規劃的完善嗎?大部分人只知道退休需要準備一筆錢,但要準備多少錢?需要考量什麼風險?通貨膨脹怎麼算?醫療開銷如何估算,是否需要照顧長輩或後代,有無資產傳承的考量?能用哪些安全的管道?這些小細節都關乎著你的每一分錢和風險,專業的事情還是交給專業的來,省事又安心!

#恆生企管
#理財
#投資
#核心資產
#財務規劃
#富人
#賺錢
#退休
#美金
#存錢
#利率