恆生企管週五報:外幣理財 這二點重中之重

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恆生企管週五報:外幣理財 這二點重中之重

外幣理財 這二點重中之重

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內文:
彰化銀行則表示,外幣理財的首要考量是資產的價值性及風險分散,若單純持有單一幣別如新台幣,在美元對新台幣升值時,即無法享有升值的價差。貨幣池中增加不同貨幣如美元,除了維持貨幣價值外,另一個好處在於增加金融商品投資的選擇性。至於外幣資產的比率,會以個人或企業實質需求為考量重點,建議單一貨幣比重勿超過總資產四成,避免匯率價格風險。

恆生企管觀點:
持有外幣,無疑是讓自己增加了更多的選擇性,不論是標的物的選擇還是避險功能,都是理財規劃中非常重要的一環,但如何選擇幣別就很關鍵了,比如市佔率超過一半的美金就非常適合持有。同時也建議,既然是分散風險,不如將格局放大至國際,只要擁有正確的國際金融觀念,不只在台灣投資國際,更要放眼世界投資國際喔!

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