四成青世代沒理財規畫 三大理由很心酸

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四成青世代沒理財規畫 三大理由很心酸

*編輯人 : Sarah

《Cheers快樂工作人》雜誌公布2019年青世代理財調查,發現高達6成有理財規畫。至於沒理財規畫的人,原因是沒財、沒才、沒空。......
Cheers表示,調查發現,25歲至45歲之間的青世代理財滿意度,平均滿分10分僅拿下4.9分,自評財務在5分以下的比例高達58.4%,顯示多數青世代對於自身財務狀況仍不滿意。若進一步分析,「收入成長有限」(40.9%)與「儲蓄累積太慢」(26.5%)是青世代最主要財務憂慮因子。......
調查也發現,有投資理財規畫者比例達63%,且有投資理財規劃的人對於財務狀況也更有自信,自評分數達到5.4分,要比無理財規畫者的4.07分高出不少。
在眾多理財工具中,有投資理財習慣的受訪者偏愛股票(52.2%)與儲蓄險(50.2%),另外定存(43.9%)、基金(36.4%)與醫療險(35.3%)分居3至5名。投資決策選擇上,閱讀理財書籍(43.0%)、親友建議(28.0%)與媒體報導(13.8%)是最主要來源。
Cheers說,至於為何還有人未採取行動?歸納原因,由高到低依序分別是「資金不足」(56.1%)、「沒有時間研究」(46.8%)、「不理解金融產品」(43.1%)以及害怕虧損(32.4%)。簡而言之,「無財可理」、「無時可理」與「無才可理」確實是青世代啟動理財規畫時的三個主要阻礙,同時一般人對風險的恐懼同樣不容忽視。......

*恆生企管觀點:
從報導中看出雖然有6成以上的青世代有理財規劃,但滿意度自評分數也才5.4分(滿分10分),整體平均更僅是4.9分;而沒理財規劃的則因「無財可理」、「無時可理」與「無才可理」三個主要阻礙而無法跨出第一步。
「人不理財,財不理人」這幾乎是人人皆知的真理。理財從來不是等有錢後才”需要”或”可以”做的,它是在我們開始有收入時就需要的;甚至是在沒收入時如何創造收入?這背後所需的是一顆有”財商"的腦袋與持續不斷的”行動力"與"毅力"。向成功者學習絕對是最佳的管道。如何明白自己現在的財務位置、規劃出未來想要的理財藍圖,找位專業的理財顧問可以提供您最適合的解決方案。只要您願意勇敢踏出理財第一步,恆生企管絕對願意陪您一起在理財道路上一起向前!

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*資料來源 : https://udn.com/news/story/7239/4241728