台灣人理財怪奇現象: 高薪族不存錢,低薪族不投資;年輕人做定存,年長者衝股市

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台灣人理財怪奇現象: 高薪族不存錢,低薪族不投資;年輕人做定存,年長者衝股市

*編輯人 : Claire

高薪族:
勤奮賺錢卻存不住,收入高不等於有錢;這是高薪族的常見問題之一:錢來的快、去的也快。

如果你只知道拼命賺錢,卻不清楚自己的金錢流向,那麼很可能你只是一隻籠中的倉鼠,奮力的轉圈圈,轉了半天,可惜都只是在原地。更可怕的是,如果有一天沒有體力了,不能覓食也沒有存糧,只能等著被命運決定。

小資定存族:
一位小資族Amy,則是剛出社會工作兩年左右,起步的薪水一般,吃住都在家裡,開銷儉省,也乖乖聽從父母建議存錢,兩年下來身上倒是小有一筆存款,唯一的理財工具是定存,接下來打算再買儲蓄險。

➡️去年中央大學與某人壽公司做過統計,有六成的民眾都透過定存來理財,由此可見在理財觀念上,多數人都偏保守,剛出社會的小資族尤其如此。不懂投資,或是沒有錢可以投資,是不接觸投資的最大宗原因。

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*恆生企管觀點:

1. 為2020訂下一個真心想要的、小的里程碑

2. 記帳

3. 銀行帳戶分戶管理

4 . 剪掉非必要的信用卡

5. 提存緊急備用金
 
為期3-6個月開銷的金錢,失業時、傷病時都可以應急。這筆錢,只做定存即可。

6. 學習財務三表,定期檢視財務狀況

a.收支表b.資產負債表c.現金流量表

7. 擬定投資計劃

8. 規劃適當人身及財產保險以保全財產

關於理財,請務必清楚自己的開銷,認真檢視錢都花到哪裡去,直接面對自己的財務現況,找到財務問題,才能對症下藥。理財絕對不是閉門造車,恆生專業的財務顧問會陪著貴賓們汰弱留強,讓您安穩退休不是夢。

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*資料來源 : https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80401/post/20200122002...