恆生企管週日報:打破高配息迷思 基金賺更多

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恆生企管週日報:打破高配息迷思 基金賺更多

打破高配息迷思 基金賺更多
 
【配息基金】至於配息基金配多少是才算合理?像是公債、投資等級債、高收債、股票型債、新興市場債、不同國家的債配息水準都不同,怎麼去判斷是否合理,李宏正表示,合理也代表風險的可承受性,有的基金配了高息,結果本金被侵蝕。想要長久,配了息本金還「健在」,可以心安理得把配息花掉
 
有的基金配息可能號稱有6%,甚至9%,然而配息愈高是不是愈好?李宏正指出,要不侵蝕到本金,要不就是得承擔相對高的風險,債券過去30年是大多頭,但是利率不是永遠單向往下,仍有觸底的可能,想要每年都有這麼高的報酬並非合理,因此4%到5%是比較合理的期待,想要遠比這個還要高的報酬,就要先想像風險有多高,因為天下沒有白吃的午餐。
 
恆生企管觀點:
台灣投資人最愛配息基金,但是配息一定是沒有風險的嗎?有些基金配了高息,結果本金被侵蝕,這樣真的是保本的理財方式嗎?
 
為了退休而努力的理財,到底要如何做才可以讓自己的本金不虧損而增加資產呢?文章中的四大要訣是可以參考的,1.提早準備,複利效應換得更多退休基金 2.持續性投資,時間複利效果更彰顯 3.長期穩健為目標,適度調整配置 4.慎選標的,多元配置、分散風險
 
在現在整個大環境都因為新冠狀病毒造成的恐慌之下,更應該謹慎入市,分散風險,謹記讓自己的資產保本,以彰顯複利滾存的威力!
 
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